Controlar os investimentos ajuda a acompanhar resultados, pagar impostos corretamente e manter a carteira equilibrada.
O que registrar
| Campo | Para quê |
|---|---|
| Data | Histórico e prazo de IR |
| Ativo e tipo | Ação, FII, ETF, renda fixa |
| Quantidade e preço | Cálculo do preço médio |
| Custos | Corretagem e emolumentos entram no custo |
| Proventos | Dividendos, JCP e rendimentos de FIIs |
| Vendas | Lucro e imposto |
Abas úteis
- Lançamentos: cada compra e venda.
- Posição: quantidade, preço médio e valor atual por ativo.
- Proventos: o que entrou por mês, para acompanhar a renda passiva.
- Alocação: percentual em renda fixa, ações, FIIs, exterior, comparado à meta.
- Impostos: resultado mensal e DARF, se houver.
Apps de investimentos
Há dois tipos:
- Apps de corretoras: para investir e acompanhar a posição na instituição.
- Apps de consolidação: reúnem a carteira de várias corretoras, muitas vezes importando dados da B3.
Ao escolher, verifique segurança, se o app importa dados da área do investidor da B3 e se calcula preço médio e proventos corretamente.
Para traders
Quem faz day trade precisa de um controle diferente: o diário de trade, com setup, risco e resultado de cada operação.
Veja também imposto de renda e investimentos.
Perguntas frequentes
FAQO que registrar numa planilha de investimentos?
Data, ativo, quantidade, preço, custos, proventos recebidos e o preço médio de cada ativo, além da distribuição da carteira.
App ou planilha?
Apps são práticos e importam dados automaticamente; planilhas dão controle total. Muitos investidores usam os dois.
Por que controlar o preço médio?
Porque ele é necessário para calcular lucro, imposto de renda e para a declaração anual.
Conteúdo educativo. As informações deste artigo não constituem recomendação de compra ou venda de ativos. Investimentos em renda variável e operações alavancadas envolvem risco de perda.