Gestão de banca é tratar seu capital de trading como o estoque de uma empresa: proteger primeiro, crescer depois.
1. Defina a banca
Use apenas dinheiro que você pode perder sem afetar sua vida. Separe a banca de trading da reserva de emergência.
2. Risco fixo em percentual
Arrisque um percentual fixo por operação, como 1%. Assim:
- Quando a conta cresce, a posição cresce.
- Quando a conta diminui, a posição diminui automaticamente.
3. Limites
- Stop diário: por exemplo, 3% da banca.
- Stop semanal ou mensal: para interromper períodos ruins e revisar o método.
4. Juros compostos
Ganhos consistentes, reinvestidos com risco percentual fixo, fazem a banca crescer de forma composta. Mas perdas também se compõem. Veja calculadora de juros compostos e drawdown.
5. Quando aumentar a mão
- Depois de um período consistente, com payoff e taxa de acerto estáveis.
- Aos poucos, de 1 em 1 contrato.
- Volte a reduzir se o desempenho piorar.
6. Metas realistas
Prefira metas de processo (seguir o plano, respeitar o stop) a metas de dinheiro por dia, que levam a forçar operações.
7. Saques
Retirar parte dos lucros periodicamente ajuda a transformar resultado em patrimônio e reduz a pressão.
Veja gerenciamento de risco e psicologia do trader.
Perguntas frequentes
FAQO que é gestão de banca?
É o conjunto de regras sobre quanto do capital usar, quanto arriscar por operação e como ajustar o tamanho das posições conforme a conta cresce ou diminui.
Quando aumentar o número de contratos?
Quando a conta cresce e o resultado é consistente por um período razoável, mantendo o mesmo percentual de risco.
Meta diária é uma boa ideia?
Metas de resultado diário costumam gerar pressão e decisões ruins. É melhor ter metas de processo, como seguir o plano.
Conteúdo educativo. As informações deste artigo não constituem recomendação de compra ou venda de ativos. Investimentos em renda variável e operações alavancadas envolvem risco de perda.