O assessor de investimentos é o profissional que atende você em nome de uma corretora ou banco.
O que faz
- Apresenta produtos e explica riscos.
- Ajuda a montar uma carteira de acordo com o seu perfil.
- Executa ordens e acompanha a carteira.
A atividade é regulada pela CVM, e o profissional precisa estar credenciado.
Como é remunerado
| Modelo | Como funciona | Ponto de atenção |
|---|---|---|
| Comissão | Recebe parte das taxas dos produtos e operações | Possível conflito de interesse |
| Taxa fixa (fee based) | Cobra um percentual anual sobre o patrimônio | Alinhamento maior com o cliente |
Assessor x consultor x planejador
- Assessor: vinculado à distribuidora.
- Consultor de valores mobiliários: remunerado pelo cliente, sem comissão dos produtos.
- Planejador financeiro (CFP): visão ampla das finanças, incluindo aposentadoria, seguros e sucessão.
- Analista CNPI: produz análises e recomendações de valores mobiliários.
Como escolher
- Verifique o credenciamento na CVM ou na entidade autorizada.
- Pergunte como ele é remunerado.
- Desconfie de giro excessivo de carteira e de produtos complexos sem explicação.
- Exija transparência sobre taxas e riscos.
Quem prefere autonomia pode investir por conta própria, com conhecimento em como começar a investir.
Perguntas frequentes
FAQO que faz um assessor de investimentos?
Atende clientes em nome de uma corretora ou banco, apresenta produtos, ajuda na alocação e executa ordens, conforme as regras da CVM.
Como o assessor é remunerado?
Tradicionalmente por comissões sobre os produtos e operações dos clientes. Há também modelos de taxa fixa sobre o patrimônio.
Qual a diferença entre assessor e consultor?
O assessor atua vinculado a uma instituição distribuidora. O consultor de valores mobiliários é remunerado pelo cliente e não deve receber comissões dos produtos que indica.
Conteúdo educativo. As informações deste artigo não constituem recomendação de compra ou venda de ativos. Investimentos em renda variável e operações alavancadas envolvem risco de perda.