Autoridades regulatórias dos Estados Unidos determinaram que a American Express pague US$ 350 milhões em penalidades devido a deficiências graves em seus mecanismos de combate à lavagem de dinheiro. As punições foram aplicadas conjuntamente pelo Office of the Comptroller of the Currency (OCC) e pelo Federal Reserve contra a instituição e sua subsidiária bancária.
De acordo com o OCC, a divisão bancária da empresa focou seus controles em produtos de depósito e falhou na supervisão de transações realizadas com cartões de crédito e de cobrança, seu principal segmento de negócio. Essas fragilidades teriam impedido a identificação e notificação de cerca de US$ 13 bilhões em operações suspeitas ligadas a comércio ao longo de mais de uma década, incluindo movimentações associadas a pessoas vinculadas internamente ao banco.
A American Express não admitiu nem negou as conclusões dos reguladores no acordo formal, mas informou que reforçará seus sistemas internos de conformidade. A ordem governamental estipula um prazo de 90 dias para a apresentação de um plano de reformas e exige a contratação de auditoria independente para revisar operações não reportadas.
Fonte: ZeroHedge · 10/10/2026